Все статьи номера
Не прочитано
9
Компания
Контрагенты

Как проверить контрагента. Рейтинг всех возможных способов

Анна Глазкова, Руководитель направления «Юридические сервисы» ЮСС «Система Юрист»

Чем полезно: редакция составила рейтинг сервисов по проверке контрагентов. Получилась таблица с платными и бесплатными источниками. Из статьи легко понять, как лучше организовать проверку.

Мы насчитали 28 популярных онлайн-сервисов, с помощью которых можно собрать информацию о компании. Поняли, что одним сервисом не обойтись, и составили рейтинг, чтобы упростить вашу работу. В статье две подробные таблицы с плюсами и минусами ресурсов.

В первой таблице — самые популярные платные сервисы,

разница в цене которых не всегда очевидна из предложенного функционала. В дорогих сервисах набор функций широкий, но для того, чтобы убедиться, можно ли сотрудничать с контрагентом, зачастую достаточно базовых функций. Они есть у всех платных сервисов.

Если нужно выбрать контрагента для сотрудничества, то функционала недорогих сервисов достаточно. За расширенные данные придется заплатить больше. Ниже — примеры функционала, который, по мнению редакции, отличает сервисы друг от друга.

Самые дорогие сервисы — «СПАРК» и «Коммерсант», в них есть все возможные реестры. В «СПАРКе» вдобавок вы можете проверить любую компанию, зарегистрированную не только в России, но и в странах бывшего СНГ. Это единственный сервис, который находит зарубежных собственников российских юридических лиц и строит по ним цепочки взаимосвязей. В «Коммерсанте» есть сведения о компаниях из Украины и Казахстана.

В «Контур Фокусе» и «Кейсбуке» помимо базовых функций есть реестр залогов движимого имущества, история изменения ЕГРЮЛ, сообщения о банкротстве.

«Кейсбук» и «Проверка» больше ориентированы на юристов. Например, «Кейсбук» дает возможность в режиме реального времени отслеживать изменения по судебным делам, назначать ответственного по делу. «Проверка» — единственный сервис, который автоматически готовит отчет о должной осмотрительности, его можно взять в суд в качестве доказательства по налоговым делам.

«Контуром» и «Проверкой» удобнее всего пользоваться, выводы из всех реестров собраны на одной странице.

Общий недостаток бесплатных сервисов:

информацию по каждому контрагенту надо собирать по крупицам. Как минимум организацию надо проверить по пяти сервисам, а желательно по всем сразу. Еще у каждого ресурса есть свои недочеты. Не учтете их — сделаете неправильные выводы. Про эти минусы рассказали во второй таблице. Главное в статье Скрыть

Платные сервисы
Название и стоимостьПоможет узнать
О заявлениях в ФНСОтследить судебные акты и поступление материаловОб аффилированных лицахСведения из «Вестника госрегистрации»
СПАРК
297 360 ₽
Картотека Коммерсант
77 880 ₽
Контур Фокус
57 500 ₽
   
Кейсбук
48 000 ₽
 
Проверка контрагентов
19 900 ₽
   
Во всех можно получить
Данные из ЕГРЮЛ и ЕГРИП, бухгалтерскую отчетность, сведения о госконтрактах и плановых проверках, исполнительные производства, связанные с контрагентом организации по руководителю и участникам, тексты судебных актов и отследить дальнейшее изменение сведений.
Главное в статье СкрытьБесплатные реестры
РеестрЧто можно проверитьЧто можно узнать и получитьНедостатки
Признаки одно-
дневки
Добро-
совест-
ность
Платеже-
способ-
ность
Деловая актив-
ность
С данными, которые нужно обязательно проверять в любой сделке
Сведения из ЕГРЮЛ и ЕГРИПИнформация о компании или ИП, которая есть в ЕГРЮЛ и ЕГРИПНельзя получить выписку на конкретную дату
Нет истории изменения сведений
Неполный список лицензий
С 28 июня должны были появиться данные о банкротстве, но их до сих пор нет
Бухгалтерская отчетность Росстата Бухгалтерский баланс и отчеты о финансовых результатах, движении денежных средств, целевом использовании, изменении капиталаДанные только с 2012 года и не по всем компаниям, так как не все сдают отчетность
Картотека арбитражных дел Информация о судебных делах в роли истца, ответчика, иного лица, тексты судебных актовВ поиске по ИНН или ОГРН не все дела, нужно дополнительно искать по наименованию
Компанию могут указать в качестве стороны по делу, в котором она не участвовала
Исполнительные производства ФССП  Номер и дата производства, реквизиты исполнительного документа, предмет исполнения и сумма, дата и основание прекращения, контакты приставаПосле оплаты долга запись о производстве удаляется через 7–30 дней
Поиск только по адресу и наименованию, которые приставы могут внести в базу некорректно
Массовые руководители и учредители  Информация, в скольких компаниях числится руководитель или учредитель контрагентаВ реестр включают только сведения о лицах, которые числятся в десяти и более компаниях
С данными, которые проверять желательно
Проверки Генпрокуратуры РФ  Проверяющий орган; тип, цель и дата проверки; описание нарушенияВ реестре проверки не всех госорганов, а только проверки по закону № 294-ФЗ
Компании с долгами по налогам или не сдающие отчетность больше года  Есть ли долги по налогам больше 1000 рублей
Сдана ли налоговая отчетность
Нельзя посмотреть показатели отчетности
Госконтракты Информация о контракте и заказчике
Документы об исполнении контракта
По умолчанию поиск ищет только по двум этапам закупки: подача заявок и работа комиссии
Заявления на госрегистрацию Форма заявления, вид изменений, дата и способ подачи, входящий номер документа, наименование и решение налогового органаУказаны не все виды планируемых изменений. Нет сведений об изменении долей, полномочий органов, видов деятельности компании
Сообщения в Вестнике госрегистрации Дата публикации, номер и текст сообщенияОрганизация может несвоевременно направить сведения и информация отразится позже, в сообщении могут быть неактуальные контактные данные
Дисквалифициро-ванные лица  ФИО дисквалифици-рованного лица, должность, дата и место рождения; название компании и ИНН (редко заполнен), срок и основание дисквалификацииСложно найти информацию по ИНН, так как в реестре это поле редко заполнено
Массовые адреса   Сколько компаний зарегистрировано по адресу регистрацииПри поиске нельзя выбрать корпус. В результате появляется информация либо по всем корпусам, либо только по номеру дома
Номинальные руководители   Информация о руководителях, которые в суде подтвердили, что не управляют компаниейВ реестре информация не о всех номинальных руководителях
Прозрачный бизнес Среднесписочная численность работников за год; налоги и сборы, уплаченные в бюджет; задолженность по налогам, пени и штрафы; налоговые нарушения и меры ответственности; специальный налоговый режим контрагента; доходы и расходы по бухгалтерской отчетности за год; участие в консолидированной группе налогоплательщиковСервис будет запущен только 1 июня 2018 года
Недобросовестные поставщики  Причина попадания в реестр, информация о поставщике, заказчике и контрактеНельзя посмотреть историю. После исключения компании из реестра запись о ней удаляется
Сведения о банкротстве  Информация о должнике и арбитражном управляющем, сведения о проводимых мероприятиях в процедуре банкротства (сообщения о результатах торгов, собрании кредиторов)Для поиска по ОГРН или ИНН надо использовать только расширенный поиск. Быстрый поиск не покажет результатов
Арбитражный управляющий может несвоевременно направить сведения, и информация отразится позже
Заблокированные счета  Номер и дата решения о приостановлении, код налогового органа, БИК банкаНет номера счета, который заблокирован
Сведения только в отношении счетов, которые заблокировала инспекция
Нужно ввести БИК любого банка
Информация о залогах движимого имущества  Кто залогодержатель, информация об имуществеМожно идентифицировать только транспортные средства
Центр раскрытия корпоративной информации Информация, которую обязаны раскрывать эмитенты ценных бумаг, например: устав, годовой и квартальные отчеты, списки аффилированных лиц, сообщения о существенных событияхНе все российские эмитенты раскрывают информацию на этом портале
Система ГАС РФ «Правосудие» Дела компании в судах общей юрисдикции, тексты судебных актовСудебные дела поступают задержкой от семи дней
Не все дела можно найти
Неточный поиск по наименованию компании выдает лишнюю информацию при запросе
Справочная информация по объектам недвижимости  Обременение на недвижимость (арест, залог, рента, аренда)Неактуальная информация: может быть указано обременение от предыдущей сделки или указан номер свидетельства о праве собственности от предыдущего владельца
Если есть обременение, то информация о нем неполная, так как не указан залогодержатель
Федресурс Признаки недостаточности имущества, информация о заключении договоров лизинга и факторинга, выдача независимой гарантии, обращение взыскания на имущество, членство в СРО, проведение обязательного аудита, сообщения о предстоящем исключении из ЕГРЮЛКомпания может несвоевременно подать актуальные сведения
Недействительные паспорта  Действует паспорт или нет, причина недействительности паспорта (в розыске, истек срок действия)Поиск только по номеру паспорта
Возможны технические ошибки