Все статьи номера
Не прочитано
7
Обмен опытом

Банку грозит крупный штраф, если он не выплатит деньги по исполнительному листу

Нет, не правомерен. Судебные акты, вступившие в силу, обязательны для всех организаций и подлежат исполнению на всей территории РФ (ч. 1 ст. 16 АПК РФ). Все должны исполнять требования, которые содержатся в судебных актах, актах других органов и должностных лиц (п. 1 ст. 7 Федерального закона от 02.10.07 № 229-ФЗ «Об исполнительном производстве», далее — закон № 229-ФЗ). Это относится и к банкам, которые должны незамедлительно исполнить требования исполнительного листа и в трехдневный срок уведомить об этом взыскателя (ч. 5 ст. 70 закона № 229-ФЗ). Кредитная организация, которая не исполнила судебный акт, может быть оштрафована судом на сумму до 100 тыс. рублей (ч. 1 ст. 332, ч. 1 ст. 119 АПК РФ). При этом административный штраф за неисполнение банком требования о взыскании денежных средств с должника, которое содержится в исполнительном документе, может доходить до 1 млн рублей (п. 2 ст. 17.14 КоАП РФ).

Иногда банк имеет право не исполнять решение суда. Например, на счетах должника нет денег, на счета наложен арест, операции с денежными средствами приостановлены или в других случаях, предусмотренных законом (п. 8 ст. 70 закона № 229-ФЗ). Но бывают и исключения. Так, банк отказался исполнить требование исполнительного документа из-за того, что ФНС арестовала счет должника. В свою очередь инспекция наложила арест потому, что должник не представил налоговую декларацию (п. 3 ст. 76 НК РФ). Суд решил, что приостановление расходных операций по счету налогоплательщика из-за декларации при отсутствии подтвержденной задолженности перед бюджетом не может препятствовать исполнению судебного решения, вступившего в законную силу (постановление ФАС Поволжского округа от 20.03.14 по делу № А12-6262/2013).

Банк принимает исполнительный документ вместе с заявлением взыскателя, в котором указываются реквизиты его банковского счета. Если у банка возникают сомнения в подлинности исполнительного листа либо в достоверности сведений, которые указаны в заявлении, он может задержать исполнение документа, но не более чем на семь дней. Банк в этот период проверяет сведения и приостанавливает операции с денежными средствами на счетах должника в пределах суммы, которую необходимо взыскать (п. 6 ст. 70 закона № 229-ФЗ). Так, банк возвратил взыскателю исполнительный лист без принятия к исполнению и сослался при этом на нарушение Положения о порядке приема <…>, утвержденное Банком России 10.04.06 № 285-П. При этом не проводил задержание исполнения, не осуществлял необходимую проверку. Суд наложил на банк штраф в размере 10 тыс. рублей за неисполнение судебного акта (постановление АС Московского округа от 15.08.14 по делу № А40-173370/12-8-696).

В другом деле банк вернул исполнительный лист взыскателю из-за сомнений в достоверности копии доверенности на поверенного. Копия была заверена надлежащим образом с отметкой «копия верна», указанием представителя и оригинала его подписи. Банк мог обратиться к взыскателю с запросом о разъяснении, но не сделал этого. Оснований для возврата исполнительного листа у банка не имелось, поэтому суд взыскал с него судебный штраф в размере 100 тыс. рублей (постановление АС Московского округа от 09.06.16 по делу № А40-83675/14).

Мнением поделилась Ольга Свистунова, ведущий редактор-эксперт журнала «Юрист компании»